今回は2025年12月までの新NISAの運用成績です。
2025年12月の運用成績（2025年12月31日時点）
12月は通常の積立に加え、旧NISAの一部売却＋ボーナスで成長投資枠で買い増しを行いました。
・つみたて投資枠：オルカン（10万）
・成長投資枠 ：オルカン（10万）、NASDAQ100（10万）
12月末時点での評価損益は以下の通りです。
・つみたて投資枠：+28.17%（前月比+1.44pt）
・投資信託全体 ：+23.22%（前月比+0.73pt）
また、12月単月の主要銘柄の騰落率は概ね以下の通りでした。
・オルカン ：+2.12%程度（先月は+0.92%程度）
・NASDAQ100：+0.83%程度（先月は-1.37%程度）
先月は投資信託全体の評価損益（%）が前月比でマイナスでしたが、今月はプラスになりました。つみたて投資枠は大台の「+30%」が目前に見えてきており、着実な成長を実感しています。
12月は仕事が忙しすぎて相場を見ることがほぼできていませんでしたが、資産が自分の代わりに働いてくれていたようです。
最終月も評価額が上昇してくれたので、ハッピーな気持ちで1年を締めくくることができました。
まとめ
2025年の1年間での騰落率は概ね以下の通りでした。
・オルカン ：+21%程度
・S&P500 ：+16%程度
・NASDAQ100：+19%程度
・日経平均 ：+30%程度
2025年は日経平均の強さが際立った1年でした。特定口座で保有していた日本株も恩恵を受け、資産を大きく押し上げてくれました。
一方で、期待して購入したNASDAQ100は2024年ほどの爆発力はなく、結果的にはずっと積み立てていた「オルカン」の成績が上回る形に。「伸びているものに飛びついても、必ずしも最高の結果になるとは限らない」という投資の難しさと面白さを再確認しました。
4月には米国の関税の影響で相場が急落し、新NISA口座が一時含み損になる場面もありました。不安な時期もありましたが、そこで手放さずに継続したからこそ、今の利益があります。
2026年がどのような相場になるかは分かりませんが、オルカンの積立を軸にして、淡々と資産を積み上げていきたいと思います。このまま2026年も順調に行くことを祈っています。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
今年もどうぞよろしくお願いします。
皆様の投資も、2025年以上に実りあるものになりますように！
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