2024年から新NISAが始まりました。
振り返りの意味を込めて、運用実績と現状の戦略を書いていきたいと思います。
2024年1月の運用実績（2024年1月31日時点）
運用実績とは言っても、今月は投資信託の買い付けのみでした。
成長投資枠は年始に買い付けを行いました。
1月は相場全体が良かったため+5%以上という結果になりました。
新NISAの戦略
現状では新NISAでの投資戦略を次のように考えています。
成長投資枠は、個別株の短・中期の売買で利益を得ていこうと考えています。
自分の現状の資産・収入で年240万の枠を埋めることは難しいですが、使わないのは勿体ないためこのように考えています。
ただ、マイナスになったときが怖いのでまだ買い付けには至っていない状況です。
このあたりは個別株の勉強を続けて、うまく立ち回れるようになっていきたいと思います。
場合によっては成長投資枠もオルカンで埋めていこうかなとも考えています。
今月はNISA枠の投資信託保有残高を増やしたかったので、オルカンを少しだけ購入しています。
つみたて投資枠は、「三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を毎月10万積立てして年120万を埋める予定です。
オルカンを選んだ理由は、全世界の経済は今後も成長が見込めるため、長期で保有できると考えたからです。
S&P500と迷いましたが、より分散が効いている方を選びました。
運用開始後に銘柄の再検討等で時間を使いたくないので、どんな相場でも淡々とつみたて続けられる銘柄が良いという戦略です。
毎月10万は自分にとってハードルが高いですが、節約を頑張って何とか5年で埋めきりたいと思います。
まとめ
新NISAは始まったばかりですが、投資可能枠が増えて非課税期間も無期限になり、今後がすごく楽しみです。
今月は相場全体が良いためリターンも高いですが、マイナスになる可能性も当然あります。
そんな時でも焦らず慌てずに運用を続けられるように心がけていきたいと思います。
コメント